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2023-03-23 19:40:58 6) Una vez más, la gente está pensando "no te preocupes, la Fed tiene todo bajo control".
Eso pensaban en 2008. Después de Bear Stearns.
La Fed proporcionó $1,5 billones de dólares en fondos de emergencia a los bancos en 2008.
Tenga en cuenta que eso no detuvo La Gran Recesión. Abrir / Cómo

2023-03-23 19:40:40 5) Y si bien parece que hemos entrado a QE5, la oferta monetaria se venía contrayendo: 2% a principios de 2023.
Esa es la 5ª contracción interanual más grande en la historia de Estados Unidos.
Los 4 anteriores terminaron en crisis bancarias / depresiones.
La perspectiva de un mayor ajuste del crédito significa que la oferta monetaria podría contraerse aún más, poniendo cada vez más presión a un frágil sistema bancario. Abrir / Cómo

2023-03-23 19:40:20 2) Ahora, existe la percepción de que, ahora que la Fed "rescató" a los depositantes de SVB, la crisis se ha evitado. El mercado de valores se está recuperando... por ahora. Pero es la calma antes de la tormenta. Así como en el 2008 y 2009 los “expertos” dijeron… Abrir / Cómo

2023-03-23 19:39:54 2) Ahora, existe la percepción de que, ahora que la Fed "rescató" a los depositantes de SVB, la crisis se ha evitado.
El mercado de valores se está recuperando... por ahora.
Pero es la calma antes de la tormenta.
Así como en el 2008 y 2009 los “expertos” dijeron que todo estaba bien, que era solo un problema de Lehman, que el problema estaba contenido, que eran solo unas hipotecas subprime, que todo estaba bien – son los mismos que ahora nos dicen que la inflación está contenido, que el problema es solo un par de bancos de Silicon Valley, que todo está contenido.
Las corridas bancarias aumentarán si la Fed continúa subiendo las tasas… y si no las sube y vuelve a imprimir dinero, el que colapsará será el dólar.

3) Veamos el camino de la deflación.
Imagina que eres el CEO de un gran banco en este momento.
¿Qué estás haciendo?
Asegurándote de no convertirte en el próximo SVB.
Eso implica reducir el riesgo de su balance: deshacerse de los préstamos ilíquidos, aumentar las reservas, endurecer las normas crediticias.
¿Cuál sería el resultado de esto para una economía altamente apalancada como la de EE.UU.? Una crisis crediticia Abrir / Cómo

2023-03-23 19:39:34 1) Es importante que las personas entiendan cuán grandes y sin precedentes fueron las quiebras de SVB y Signature: las # 2 y # 3 más grande en la historia de los Estados Unidos, respectivamente. Solo superadas por la del Washington Mutual.

El resto del Top 10 ni siquiera estaba cerca. Abrir / Cómo

2023-03-23 19:39:15 La Nueva Gran Depresión

2023 ya es el peor año de corridas bancarias en la historia de los Estados Unidos medido por los depósitos mantenidos por bancos en quiebra.

SVB & Signature tenían $263 mil millones en depósitos combinados… más que la exposición de depósitos de los bancos en quiebra en 2008.

Y apenas está comenzando todo. Abrir / Cómo

2023-03-22 14:39:15 Los gobiernos nos encierran como animales por una enfermedad con una tasa de supervivencia del 99,7%

Los bancos centrales imprimen dinero para salvarnos de los encierros.

Los bancos centrales suben las tasas para salvarnos de la inflación que ellos crearon cuando imprimieron dinero.

Los bancos comerciales pierden miles de millones en sus carteras de bonos debido a la subida de las tasas.

Inician las corridas bancarias.

Los bancos colapsan.

Las CBDC son implementadas y los gobiernos monitorean y controlan todo lo que hacemos.

1984 se vuelve una realidad.

Bienvenidos: El Gran Reset.

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2023-03-20 20:29:23 “El FDIC necesita garantizar el 100% de los depósitos para evitar los pánicos bancarios y los bonos del Tesoro necesitan dejar de pagar intereses ridículamente altos, ya que no tiene sentido tener dinero en una cuenta de ahorros bancaria”.
Elon Musk

¿Tasas de interés ridículamente altas?

La tasa de interés es determinada por el mercado, el cual está anticipando la política que seguirá la Fed.

No hay nada ridiculo con tasas de interés del 4-5% o incluso 6%. Esas son tasas por debajo del promedio histórico. En Argentina las tasas son los 80%… y son bajas para el nivel de inflación de ese país. Las tasas en EE.UU. siguen estando por debajo de la inflación, por lo que son tasas bajas que siguen estimulando la economía. EE.UU. necesita tasas de interés positivas en términos reales: por encima de la inflación.

Lo que Elon Musk no menciona es que lo realmente ridiculo fueron los 15 años de suprimir tasas y mantenerlas en un 0% manipulando los mercados e imprimiendo dinero (QE).

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2023-03-20 20:29:16 Elon Musk se equivoca Abrir / Cómo

2023-03-19 12:56:04 7) Todo se reduce al mensaje que Powell entregue la próxima semana.
Powell debe ser claro: ¿La prioridad de la Fed es rescatar a los bancos (inflación) o seguir luchando contra la inflación (deflación)?

Si las tasas de interés siguen subiendo, veremos más quiebras bancarias al estilo SVB: el valor de los bonos colapsarán, los bancos comenzarán a registrar pérdidas, muchos se volverán insolventes, tendremos corridas bancarias al estilo 1930, y si la Fed realmente está luchando contra la inflación, debe tener el estomago para sentarse, mirar todo esto, y hacer absolutamente nada.

Si la Fed continua imprimiendo dinero cada que otro banco cargado de bonos hipotecarios y bonos del Tesoro colapsa, el que terminará de rodillas será el dólar.

Puedes engañar a todo el mundo por un tiempo, o puedes engañar a algunas personas todo el tiempo, pero no puedes engañar a todo el mundo todo el tiempo.

El mundo tarde a temprano llegará a una conclusión que debería ser obvia: EE.UU. está en bancarrota

Los depositantes estadounidenses descubrirán que perderán dinero sin importar qué: si la Fed no rescata los bancos, perderán dinero, y si la Fed rescata los bancos, perderán el poder adquisitivo de su dinero.

China, Japón y los demás acreedores de EE.UU. un día terminarán de entender esto. Si EE.UU. entra en default, perderán su dinero, y si les paga con dinero recien impreso, recibirán dinero sin poder adquisitivo.

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